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筑牢金融“防火墙”广州农行值得信任_社会频道_东方资

发表日期:2020-05-20 02:41  作者:admin  浏览:

广州农行员工进社区普及复工复产防疫、理性消费投资、防范电信诈骗金融知识。

金融防风险

涉嫌洗钱需要转账付款撤销、网贷平台放款误转他人账户需交保证金,甚至是资金已错转给了骗子……近年来,电信诈骗手法层出不穷,防不胜防。广州农行认真贯彻落实公安机关、监管部门和上级行的工作要求,秉持“客户至上 始终如一”的服务理念,多管齐下,保护客户资金安全。

据统计,近三年以来,广州农行拦截诈骗180余起,配合公安机关抓获犯罪嫌疑人18名,挽回客户资金损失近5000万元。

文、图:林晓丽 程?

案例

案例一:紧急冻结诈骗账户,400万元货款“毫发无损”

1月23日下午3时左右,客户金女士气喘吁吁地来到农行花都龙珠路支行,见到该支行副行长肖腊梅着急地询问要冻结账户需如何处理。

经了解,原来客户在1月23日早上通过微信跟长期合作供货商确定了当日要支付400万元货款。但是,供货商手机刚好在1月23日上午被盗,微信也被诈骗分子盗取,犯罪分子得知付款信息后发来两个收款账号。

由于金女士平时都是通过微信付款,所以金女士在收到账号之后没有跟对方电话核实,就按照早上沟通的数额及货款,通过网银分次支付了共400万元货款到电信诈骗账户。

在了解情况后,肖腊梅立即指引客户拨打110报警电话,协同运营副行长王婉贞和网点柜员杨松彬专人做借记卡应急处理。在查询确认嫌疑人两张银行卡的资金还在账面之后,网点员工立即引导客户填写法律承诺函并发起了借记卡临时应急冻结处理。

由于农行员工快速及时处置,引导客户早报警,向警方快速提供完整的嫌疑人账户,警银合作“急群众之所急,主动担当”,成功拦截全部资金,挽回了客户损失。

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